Nichenstrategie
Prozessfinanzierung
Vereinigtes Königreich
Die britische Prozessfinanzierungsbranche hat in den letzten Jahren ein erhebliches Wachstum verzeichnet und sich in den vergangenen drei Jahren mehr als verdoppelt. Laut den neuesten Daten wird der britische Markt für Prozessfinanzierung derzeit auf etwa 2,7 Milliarden Pfund geschätzt. Dieses rasante Wachstum wurde durch die steigende Nachfrage von Investoren nach alternativen Anlageformen vorangetrieben, die keine Korrelation mit traditionellen Finanzmärkten wie Aktien aufweisen.
Insgesamt bleibt das Vereinigte Königreich einer der führenden globalen Märkte für Prozessfinanzierung, mit starken Wachstumsaussichten, die sowohl durch die inländische Nachfrage als auch durch seine Rolle als Zentrum für internationale Rechtsstreitigkeiten angetrieben werden.
Yield Giants - Investment Case
Woodville Consultants Ltd (Woodville) hat eine erhebliche Marktlücke identifiziert: Viele Anwaltskanzleien sind nicht in der Lage, entweder die ihnen zur Verfügung stehenden Fälle oder die damit verbundenen Auslagen zu finanzieren. Woodville sieht hier eine klare Investitionschance, um diese Nachfrage durch gezielte Prozessfinanzierung zu bedienen.
Woodville operiert in einem Markt, in dem traditionelle Bankfinanzierungen in der Regel nicht zur Verfügung stehen. Merkmale des Prozessfinanzierungsgeschäfts von Woodville:
Woodville Prozessfinanzierung
im Vereinigten Königreich
Fokus auf Fälle im Zusammenhang mit „Personal Contract Purchase“ (PCP) und Falschberatung bei Kfz-Finanzierungen sowie auf Ansprüche aus gewerblichen Energieverträgen, Verkehrsunfall-Darlehen und Darlehen bei Wohnungsmängeln.
Kurze Darlehenslaufzeit von bis zu 12 Monaten. Ein Darlehensbetrag zwischen £1.000 und maximal £5.000 bedeutet geringeres Risiko und zusätzliche Diversifikation über das investierte Kapital hinweg.
Darlehen ausschließlich an von der Solicitors Regulation Authority (SRA) zugelassene britische Rechtsanwälte.
Nettodarlehensauszahlung. Der Zinssatz ist auf einem separaten Treuhandkonto gesichert. Der Zahlungsausfall bei Zinsen beträgt null.
Yield Giants - Investment Case
Woodville Consultants Ltd (Woodville) hat eine erhebliche Marktlücke identifiziert: Viele Anwaltskanzleien sind nicht in der Lage, entweder die ihnen zur Verfügung stehenden Fälle oder die damit verbundenen Auslagen (Disbursements) selbst zu finanzieren.
Woodville operiert in einem Markt, in dem traditionelle Bankfinanzierungen in der Regel nicht zur Verfügung stehen.
Woodville Prozessfinanzierung
im Vereinigten Königreich
Darlehen-Nettozahlung
70%
Darlehenszins
30%
(6x5%p.m.)
Prozessdarlehen £5‘000
6 Monathe / 5% p.m.
Treuhandkonto
(£ 1'500)
(£ 5'000)
(£ 3'500)
ATE Versicherung abgeschlossen vom Darlehensnehmer
(=SRA-Anwalt)
100%
ab-gesichert
Merkmale
Die Strategie umfasst ein achtstufiges Sicherheitskonzept für Investoren, einschließlich einer „After The Event“ (ATE)-Versicherungspolice. Geht ein Anspruch verloren oder wird er eingestellt, erfolgt die vollständige Rückzahlung des Darlehens an Woodville aus den Erlösen der Versicherungspolice.
Nach Beilegung des Falls wird das Darlehen vollständig zurückgezahlt, noch bevor der Mandant eine Auszahlung erhält – die Rückzahlung erfolgt direkt durch den Rechtsanwalt an Woodville.
Yield Giants - Woodville
Prozessfinanzierung
Track Record (Stand Ende März 2025)
245'427
Klagen wurden finanziert
£ 290 Mio.
wurden aufgenommen
4420+
Investoren in den Darlehen
0
Anzahl Ausfälle
0%
Ausfallrate auf dem
Darlehenskapital
£ 176 Mio.
Wert der aktiven Darlehen
£ 114 Mio.
wurden den Investoren
zurückbezahlt
0%
Ausfallrate auf den
Darlehenszinsen
Nichenstrategie
Prozessfinanzierung
US versus UK-Prozessfinanzierung
Im Allgemeinen bedeutet Prozessfinanzierung, dass eine Partei in einem Gerichtsverfahren ihre Anwaltskosten von jemand anderem bezahlen lässt. Üblicherweise erhält die klagende Partei eine Finanzierung zur Deckung der Verfahrenskosten von einem privaten Prozessfinanzierer – auf Basis des Prinzips ‚keine Zahlung bei Misserfolg‘. Daher werden in der Regel nur Fälle mit guten Erfolgsaussichten finanziert.
US-Prozessfinanzierung
Generell nur Rechtsfälle, welche noch von Gericht entschieden werden müssen.
→ Dauer und Ausgang sind unbestimmt
Prozessfinanzierung Vereinigtes Königreich bei Yield Giants
Nur Rechtsfälle, welche schon vom obersten Gericht in der UK, dem Supreme Court entschieden worden sind. Eine Art von Sammelklage.
→ Dauer und Ausgang sind vorhersehbar