Nischenstrategie
US - Lebensversicherungen
Demografische Entwicklungen, insbesondere die Alterung der Baby-Boomer-Generation, führen zu einem steigenden Angebot an verkaufbaren Lebensversicherungspolicen. Täglich erreichen etwa 10.000 Amerikaner das Rentenalter von 65 Jahren, was bis 2030 zu einer Bevölkerung von 73 Millionen über 65-Jährigen führen wird.
Aktuell besitzen etwa 57 % der Amerikaner im Alter von 65 Jahren und älter eine Lebensversicherung.
Laut aktuellsten Berichten wurden im Jahr 2024 etwa 3.400 Policen mit einem Gesamt-Nennwert von über 5 Milliarden USD gehandelt. Dies entspricht nur einem Bruchteil des geschätzten Marktpotenzials von über 200 Milliarden USD an Policen.
Der US-Lebensversicherungsmarkt befindet sich auf einem stabilen Wachstumspfad, unterstützt durch demografische Trends, Produktinnovationen und eine robuste wirtschaftliche Grundlage. Für Investoren und Marktteilnehmer bieten sich vielfältige Chancen in einem sich entwickelnden Marktumfeld.
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Im Jahr 2024 wurden auf dem US-Zweitmarkt Lebensversicherungspolicen mit einem Gesamtnennwert von über 5 Milliarden US-Dollar gehandelt.
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Die Anlagestrategie besteht darin, US-amerikanische Lebensversicherungspolicen institutionell über einen stark regulierten Zweitmarkt zu erwerben. Dabei verkaufen die ursprünglichen Versicherungsnehmer ihre Policen mit einem Abschlag auf den künftigen, festgelegten Auszahlungswert.
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Wichtige Kriterien beim Ankauf sind:
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Lebenserwartung (Life Expectancy / LE)
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Versicherungsnehmer und Versicherer
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Struktur der Police
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vVerhältnis von Kaufpreis zu Ertragspotenzial
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Rechtliche Struktur & Dokumentation
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Diversifikation
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Der Vorteil von Life Settlements liegt darin, dass bereits vor dem Kauf genau bekannt ist, welcher Gewinn erzielt wird. Dies ermöglicht stabile und planbare Renditen – selbst in wirtschaftlich unsicheren Zeiten.
Anlagestrategie
Nischenstrategie
US - Lebensversicherungen
Der US-amerikanische Life Settlement-Markt mit einem geschätzten Gesamtvolumen von $1.46 Trillionen zeigt sich im Jahr 2024 trotz wirtschaftlicher Unsicherheiten robust und mit einer Zunahme von 5.2% wachstumsorientiert. Institutionelle Investoren schätzen die geringe Korrelation dieser Anlageklasse zu traditionellen Märkten sowie ihr attraktives Risiko-Rendite-Profil.
Life Settlements bieten Investoren attraktive Renditen, oft im hohen einstelligen bis niedrigen zweistelligen Prozentbereich jährlich. Sie zeichnen sich durch eine geringe Korrelation zu traditionellen Märkten aus und dienen somit als effektives Mittel zur Diversifikation .
Sie gelten sie als inflationsresistente Anlageform, da die Auszahlungen in der Regel festgelegt sind und nicht direkt von steigenden Verbraucherpreisen beeinflusst werden .
